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天金访谈|天津金融资产交易所总裁丁化美谈供应链金融模式创新

发布日期:2018年10月15日 点击:

当前,供应链金融在缓解中小企业融资难问题中发挥着巨大作用。本期,我们邀请了天津金融资产交易所总裁丁化美和我们共同探讨供应链金融的那些事儿。


问题一:丁总您好,请问您是如何理解供应链金融概念的?


供应链最早来源于彼得·德鲁克提出的“经济链”,而后经由迈克尔·波特发展成为“价值链”,最终日渐演变为“供应链”。“供应链”的本质是“信用链”,从金融的视角来看,供应链不仅仅是商品的流通,更是商品价值的交易。简单地说,供应链金融就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起,提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。即把资金作为供应链的一个溶剂,增加其流动性。

 

问题二:供应链金融目前在多个国家都有实践,您能为我们简要介绍下不同国家的实践特点吗?


例如在荷兰,当地银行拥有一个特殊的名为MAXTRAD的信息系统,它是一种客户拥有端口、由银行进行管理的数据系统,该系统免去了客户面对大量烦琐纸质单证的烦恼。买卖双方客户端只需将所需数据输入MAXTRAD信息系统,数据通过因特网被传输到荷兰银行全球网络系统。


墨西哥国家金融开发银行采用了Nafin“生产力链条”计划,该计划的显著优势在于98%的服务是电子化的。Nafin和中小供应商签订协议,允许转让由电子商务贸易产生的应收账款。通过电子平台的运作为在线供应商提供保理服务,允许其他商业银行参与“生产力链条”计划,并利用互联网和区域性的“联络中心”将该项计划向市场推广。


日本在供应链金融领域也较为成熟,目前有一揽子转让型保理、动产担保融资(ABL)和应收债权/票据债权流动化三种应用模式。


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问题三:我们了解到天金所创新了双保理的供应链金融新模式,请您谈谈双保理机制能为企业带来什么价值呢?


双保理产品作为天金所创新类产品的一种,其特点就是在不增加核心企业任何负担的情况下,解决核心企业上游的供应商,下游的渠道销售商资金融通的问题,让商品的流通更顺畅、更高效。双保理对冲机制主要为核心企业带来了四个方面的价值:一是降低了企业的负债,符合国家去杠杆的要求;二是为核心企业提升了再融资能力;三是为核心企业提供了一个风险可控、收益较高的投资产品,增加了新的利润增长点;四是支持了核心企业上下游企业的发展,建立了良好的持续发展生态体系。

 

问题四:最近区块链概念也十分火爆,请问区块链能和供应链碰撞出什么样的火花呢?


但随着供应链的快速发展,金融服务和产品的迭代远远没有跟上实体经济的步伐,因此,金融创新必须要与技术进步紧密融合。区块链技术将能有效地增强供应链金融资产的流动性,调动新型的融资工具和风控体系帮助覆盖中小企业融资的长尾市场,利用数据可信化、确权自动化和合约智能化。今年6月,天金所与恒生电子联合研发的全国首款区块链收益分享智能合约产品正式发布,是国内首个区块链技术在金交所行业的应用场景落地。

 

问题五:当前国际分工日益明显,您对供应链金融的发展有何展望呢?


首先,要从战略高度理顺和强化供应链管理,用消防队救火的办法来管理供应链显然是行不通的;其次,从供应链的操作层尤其是客户投诉最多的事故多发环节做起,通过在这些薄弱环节投放大量的人力和物力,争取快速扭转局面;最后,不断更新和应用最新信息技术,赶上供应链发展的步伐,把供应链结成一张覆盖全区域乃至全球的网络。

 

受访嘉宾:


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